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金融学/金融工程/金融数学MSF/FE/FM/business analysis

上传时间:2017-02-10来源:浏览次数:18800

申请美国研究生院的金工/金数哪些要素需要知道?

申请金融工程/金融数学的背景比较广,有学金融的、有学商科的、有学工科的,比如计算机、电子,然而不管是什么方向,需要了解学校的录取标准对,知道学校看中学生的哪些素质之后,在文书准备时就有据可依。综合来说,申请金融金工有四大要素:数学、计算机编程、实习工作经历、金融知识(重要性是也由高到低,数学是重中之重,金融知识是可有可无的,进入学校后可以恶补,但是数学基础一定要好)。

一、数学

纵观所有offer ,金工/金数专业学校的录取情况,有些学校特别看重数学,比如纽约大学、芝加哥大学、斯坦福大学;这些学校金工/金数专业program是设置在数学学科下面的,理所当然对数学的要求就很高;这类学校申请有基本方向,如果你要是有精力、有能力就去考个GRE的subjecttest时,在申请时会很有优势。

为什么数学在金工/金数的申请上这么重要?

虽然名字是金工/金数,但重点不在金融,而在理工科,它是不折不扣的理工科专业,数学作用其实很大的,学校特别看重学生本科大一大二的微积分能力。在准备申请时会列一下学生本科GPA的成绩,分两种,一种是阶段GPA(所有课程的总和),还有一个就是专业的GPA,这个时候,学校会比较关注数学相关课程的成绩,特别是微积分和线性代数。

为什么学校对微积分能力看重?

不管去哪个学校读这个专业,进学校的第一个学期重中之重就是要学一门课叫随机微积分,这门课是整个金融工程/金融数学的基础,不管以后是要做那个行业,这门课对以后都大有裨益。

为什么统计课程也是非常重要呢?

传统的数学学科,包括线性代数、微积分,金工/金数特别强调统计的能力,因为进校后要学很多统计课程。

纵观金工/金数就业方向,有两大类。一类:卖方市场:投行需要衍生汗多产品,比如期货,需要去出售,这样的过程需要对产品定价,定价就由金融/金工学生来完成,会用到很多统计知识,这点是毫无疑问的;还有一类就是买方市场,主要工作是购买金融产品,然后去炒作赚钱,那么这里面要用到很多时间分析要用到统计的知识,这就是为什么我们申请的时候要强调对统计的认识,特别是像概率论、高级统计课程都需要了解。

二、编程:为什么对金工/金数很重要?

整个金工/金数的性质,不管是前台还是后台,不管是卖方还是买方,都要通过计算机的手段来实现很多算法,实现很多自动交易,这样才能保证比较高效的操作,现在申请美国大学、研究生院,毕业后去美国找工作,甚至去投行,面试过程中都特别看重编程能力,一定要有所体现。

编程语言有很多类型,对于金工/金数专业的申请三个语言是比较常见的:C++、JAVA、Python等。

本科学校要求学生计算机一级或二级,不少学校要求的是C语言,这类语言和现在申请金工/金数需要的包括C++是有本质区别的,以前的语言是面向过程语言,现在的是面向对象的语言。熟悉面向过程语言不代表能进行oop的编程,需要花几个月时间仔细研读去理解精髓。除了面向对象语言外,如果本身对MATLAB比较熟悉的话也是很有优势的。

计算机语言分两大类,一类是编译性语言,一类是解释性语言,C语言、C++语言都是编译性语言,先编译再运行,比较慢但比较高效,还有一类比较低效,写完script就可以直接运行,工作后需要长期使用C++语言。

三、金融公司实习经历

很多同学本科时候专注学习,没有相关实习,虽然实习经历不是必须的,但是要是有实习过也是有一定优势的。有些学校对实习经历比较看中,要看学校是把金工/金数是放在工科还是商学院下面的,如果专业是放在商学院底下的话,这样的学校往往对实习经历比较看重,比如UC伯克利,他的金工/金数专业是放在商学院下面的。

另外在申请过程中,是需要提交三封推荐信的,其中一份就需要实习单位帮忙撰写,另外两份来自课业老师,一门数学、一门计算机。所以需要早作准备,提早和部门主管搞好关系,到时候通过他们写推荐性强调你的实习经历。当然,还是建议最后一个暑假想办法谋求一个实习,到时候在美国找工作时候可以当做一份经历,增加自己的核心竞争力。

做事情一定要有的放矢,投其所好,如果简历里面的每一句都能投对方所好,知道对方对于金工/金数program所想看到的能力,你的简历、PS都能体现并一一对应的话,这样就可以事半功倍。

四、金融知识

对于背景学金融的学生是没有任何问题的,但是如果以前学工科的,比如计算机、电子的可能这方面比较欠缺,这也不要紧,可以通过文书、简历强调一下你对金融学的认识。

金融和金融工程这两个学科是很不一样的,金融工程比较偏理工科,强调数学、编程,金融有点半文半理的感觉,但很多金融知识对金融工程也是很有用的,比如如果本科学金融的可能学过宏观经济学、微观经济学,计量经济学、数量经济学这些学科都是很相关的,可以强调一下。

金融工程/金融数学,是典型的职业培养型专业,很少有人读完硕士再读博士,不是做研究,而是要面向职场,这样的话,学校对学生未来规划是很看重的,所以学生要提前最好相应准备,比如PS文书内容要调理清晰,职业规划要明确,想留美国还是去欧洲,还是想去投行,同时还要讲清楚为什么要花这么多钱和精力读金融工程,对以后的发展是必不可少的原因在哪里。

申请开始时第一步是选校,在美国有金融工程/金融数学专业的有几十个学校,可分为四类:学校对数学偏好、对编程偏好、对实习经历偏好、对商学院的知识偏好的,准备文书时候 不能所有学校准备一套文书,要根据学校所看重的去准备,比如:纽约大学对学生数学背景比较care,这样的话文书要突出数学能力,像CMU对编程能力比较看重,就可以着重突出这方面的能力。

另外按照选校的标准也可以把学校归为三挡:

一档:普林斯顿、纽约大学、MIT、UC伯克利、CMU、

二挡:芝加哥大学、哥伦比亚大学、康奈尔大学、斯坦福大学、巴鲁商学院

三挡:密歇根大学、UCLA加州大学洛杉矶分校、约翰霍普金斯大学、波士顿大学、佐治亚理工大学、UIUC、南加州大学等

一般选校过程会根据学生背景包括GPA、托福、GRE、包括实习经历来定一个 基线,看自己适合哪类学校,并在此基础上制定目标,争高保底,选校也是有技巧的,很复杂,需要多方面考虑。

关于选校需要考虑哪些因素呢?

1、课程设置和名师

看学校program有哪些课程是你感兴趣的?哪些老师是大牛的?一般美国名师是分布在美国各大院系的,了解这些可以知道自己为什么要读这个学校,在申请时也可以突出:对名师很了解很仰慕、想去读老师的项目,这样很有说服力。

2、隶属院系

看是属于商学院还是工学院、抑或数学院,这也是非常重要的,另外program的时长也很重要,是一年还是一年半,时间越长,花费时间和学费越多,但是有更多时间可以从容不迫的去准备实习各方面的东西,这样的话也是优势,包括课程特点以及面试方式,有些学校面试偏技术,有些学校偏理论,都不太一样的。

3、地理位置也重要

不管是实习还是全职工作,学校地点和用人单位很接近的话,在找工作时会有优势,像中部芝加哥、波士顿、纽约,绝大部分的金融公司都在这里,选校能集中在这些地方的话就比较好,哪怕学校不突出也是有优势的。纽约城市大学的巴鲁商学院,本身档次不是特别高但是地理位置优越,与华尔街就一街之隔,学生就业有很大优势,这也是为什么巴鲁商学院在美国申请中很热门的原因之一。

4、就业情况

很多学校会把这些数据放网上,可以具体参考一下亚洲学生就业情况,亚洲学生往往没有绿卡,没有身份,就业相对美国本土学生是有劣势的,所以亚洲学生找工作的情况,有哪些公司可以录取,就业率是多少,都是选校要考虑的因素。有些学校网上会直接公布,有些学校没有相关的数据,只公布总体的数据情况,这些结果都可以参考。


常见问题

1、对于学生是经济学的,申请金工有什么建议?

托普仕留学Ben:把握金工/金数四大要素,数学、编程、实习、金融知识,学经济的对金融知识比较有优势,学过微观经济学、宏观经济学,但是要强调对数学、微积分、线性代数、编程、统计知识要有深入的了解,哪怕课程设置比较欠缺,一定要通过文书去弥补,不管是通过旁听还是自学,体现对这方面的认识,至少让对方感觉你知道金融/金工的区别,在文书中要有所体现。

2、可以介绍一下金工/金数就业前景吗?

托普仕留学Ben:简言之,可以分为几大方面,前台和后台,前台主要是做交易,后台主要做模型开发、维护,这两方面很不一样,绝大部分金工/金数学生毕业后很难做不了前台,往往是美国人来做前台的,中国学生毕业后做综台和后台,给前台提供support,压力小,不稳定性也会低很多。

3、请问一下申请金工/金数专业是考GRE还是GMAT?

托普仕留学Ben:可以这么说,绝大部分学校要求GRE而不是GMAT,金融工程/金融数学不是金融而是工程,凡是工科学生的要求他都要求,所以GRE是非常重要的,GRE包括两大类,一个是General test,一个是Subject Test,General test肯定是需要的,当然如果有能力的话可以考一下Subject Test。

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